System hawala regularnie pojawia się w śledztwach dotyczących narkotyków i handlu ludźmi – belgijska policja federalna po reportażu Pano

Belgijska policja federalna potwierdza, że w prowadzonych postępowaniach dotyczących handlu narkotykami oraz handlu ludźmi regularnie ujawniany jest nieformalny system finansowy hawala. Informacje te przekazała rzeczniczka policji federalnej An Berger, odnosząc się do reportażu programu Pano. Jak zaznaczyła, zjawisko to pozostaje pod stałą obserwacją służb, a tylko w 2025 r. wszczęto ponad 800 spraw związanych z praniem pieniędzy.

Czym jest hawala i dlaczego wykorzystują ją przestępcy

Hawala to system umożliwiający przekazywanie pieniędzy na duże odległości za pośrednictwem pośredników, bez faktycznego transportu gotówki. Funkcjonuje poza oficjalnym systemem finansowym i nie podlega żadnym regulacjom ani nadzorowi. To właśnie ta anonimowość i brak kontroli sprawiają, że jest on atrakcyjny dla środowisk przestępczych, które chcą ukrywać pochodzenie swoich dochodów.

• To jedna z form podziemnej bankowości, z której korzystają organizacje przestępcze, obok innych metod – powiedziała w audycji “De ochtend” na antenie Radio 1 An Berger, rzeczniczka policji federalnej. – Dysponują dużymi ilościami gotówki, którą chcą przenieść za granicę.

Rzeczniczka podkreśliła również, że system hawala jest nielegalny w każdej postaci, także wtedy, gdy wykorzystywany jest przez osoby prywatne do przekazywania niewielkich kwot rodzinie. Policja koncentruje się jednak przede wszystkim na dużych przepływach finansowych powiązanych z działalnością przestępczą.

Ponad 800 śledztw i dodatkowi śledczy

Z danych przedstawionych przez An Berger wynika, że w 2025 r. policja federalna prowadziła ponad 800 dochodzeń dotyczących prania pieniędzy. W części z nich bezpośrednio analizowano system hawala lub inne formy nieformalnej bankowości, jednak najczęściej pojawia się on przy okazji spraw związanych z handlem narkotykami i handlem ludźmi. Chodzi przy tym o przypadki obejmujące bardzo duże kwoty.

Berger zwróciła uwagę, że w funkcjonowanie tego systemu mogą być nieświadomie wciągane również firmy, co zostało pokazane w reportażu Pano. Często wiąże się to z nadużyciami socjalnymi i wyzyskiem pracowników – wynagrodzenia wypłacane są w gotówce poza oficjalnym obiegiem, co stanowi naruszenie prawa.

Walka z praniem pieniędzy i nowi specjaliści

Rzeczniczka przyznała, że zwalczanie prania pieniędzy jest zadaniem wyjątkowo złożonym i trudno oczekiwać jego całkowitego wyeliminowania. Mimo to służby zwiększają swoje zaangażowanie w tym obszarze. Na bieżący rok zaplanowano zatrudnienie 100 dodatkowych specjalistów zajmujących się analizą finansową.

• Wyraźnie odczuwamy potrzebę zwiększenia liczby śledczych – powiedziała An Berger. Dodała, że proces rekrutacji już trwa, a zainteresowanie pracą w tym obszarze jest bardzo duże. Na pierwsze spotkanie informacyjne zgłosiło się ponad tysiąc osób.