Belgijski Urząd Nadzoru nad Usługami i Rynkami Finansowymi (FSMA) wydał w czwartek drugie w tym roku ostrzeżenie dotyczące tzw. oszustw typu „recovery room”. To wyjątkowo perfidne schematy wyłudzeń, które stanowią rosnące zagrożenie dla osób wcześniej poszkodowanych w wyniku oszustw inwestycyjnych.
Mechanizm działania jest prosty, ale skuteczny – przestępcy wyszukują osoby, które straciły pieniądze na nieuczciwych inwestycjach, i oferują im pomoc w odzyskaniu utraconych środków lub aktywów. Aby zwiększyć swoją wiarygodność, podszywają się pod znane kancelarie prawne, biura rachunkowe, funkcjonariuszy policji czy przedstawicieli instytucji nadzoru finansowego.
Oszuści często posługują się fałszywymi danymi kontaktowymi legalnie działających firm i urzędów, tworząc pozory legalności. W ten sposób zyskują zaufanie osób, które po wcześniejszych stratach są szczególnie podatne na manipulacje.
Jak działają oszuści i na co uważać
Najczęstszym sygnałem ostrzegawczym jest żądanie przedpłaty za „usługi” odzyskiwania pieniędzy. Tłumaczą to koniecznością pokrycia rzekomych kosztów administracyjnych lub prawnych, wykorzystując przy tym zawiłość procedur, które dla przeciętnego obywatela mogą być trudne do zweryfikowania.
W innych przypadkach proponują pomoc bez wstępnych opłat, ale żądają zdalnego dostępu do komputera ofiary. Umożliwia to im instalację oprogramowania szpiegowskiego lub przejęcie kontroli nad bankowością internetową.
FSMA odnotowuje też schemat, w którym ofiary nakłania się do założenia i aktywacji portfeli kryptowalutowych. Przestępcy wykorzystują w ten sposób popularność i złożoność rynku kryptoaktywów, aby ukryć swoje działania.
Kto jest na liście ostrzeżeń
FSMA stanowczo odradza podejmowanie współpracy z takimi podmiotami jak Cyber Justice, GL Markets czy Money Recovery. Przestępcy nadużywają również nazw znanych organizacji, m.in. Bybit, European Blockchain Association, Ombudsman Financial Services oraz Sentinel, aby wzbudzić zaufanie ofiar.
Wydanie drugiego ostrzeżenia w tym roku pokazuje, że liczba tego typu przestępstw rośnie. Regulator apeluje o szczególną ostrożność, a także o zgłaszanie wszelkich prób wyłudzeń. Podkreśla też potrzebę dalszej edukacji finansowej, aby ograniczyć ryzyko ponownych strat wśród osób już poszkodowanych.
